理财周刊：美联储加息75个基点扰动市场，银行理财有新动向

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　　美联储再次大幅加息75个基点，将联邦基金利率的目标区间提升至3.75%-4%

　　上市公司三季报业绩分化明显，私募聚焦高景气度行业。

　　9月中旬以来，A股市场在经历了持续下探后又开启了强势反弹

　　银行理财投资新动向!这类资产有望成标配

// 投资要闻 //

美联储再次大幅加息75个基点，将联邦基金利率的目标区间提升至3.75%-4%符合市场预期。

　　1、这是美联储今年以来第六次加息，也是连续第四次加息75个基点，今年已累计加息375个基点。从本次美联储决议声明来看，美联储措辞略偏鸽派，美联储暗示可能放缓加息步伐。不过，美联储主席鲍威尔虽承认12月会议可能放慢加息，但又称考虑暂停加息操之过急，这番鹰派言论打压市场风险情绪，美股全线走低，黄金直线跳水;美元指数和美债收益率走V并刷新日内高点。

央行行长易纲表示，中国经济的潜在增长率将保持在合理区间中国坚持实施稳健的货币政策，加大对实体经济的支持力度。

　　2、坚持市场在汇率形成中的决定性作用，人民币汇率将继续在合理均衡水平上保持基本稳定，人民币币值和购买力将保持稳定。近期，房地产销售和贷款投放已有边际改善。

央行逆回购集中到期，市场资金面展现韧性

　　3、。2300亿元、2800亿元、2400亿元……11月1日以来，公开市场连续迎来大额央行逆回购到期。市场人士表示，得益于月初流动性相对充裕、人民银行进行适量对冲，月初市场资金面总体平稳，并较上月末有所回暖，预计11月公开市场将保持合理操作力度，资金面出现大幅波动的风险较小。

// 全球股市 //

　　1、9月中旬以来，A股市场在经历了持续下探后又开启了强势反弹在市场大幅波动的过程中，抄底资金“来势汹汹”，超800亿元资金对宽基指数ETF、医药和半导体等行业ETF越跌越买。对于后市，不少机构认为，政策发力有望对宏观经济形成更强支撑，企业盈利或将迎来显著复苏。

10月以来，有18家上市公司接待机构数量超过300家次，其中最多机构关注的是容百科技

　　2、近一个月接待的机构数量更是达到了726家次，参与调研的机构不仅包括国内各大券商、公募基金、私募基金，还包括大量海外机构。不过，从今年7月中旬的最高点至今，容百科技跌幅已超过46%。在10月以来的调研中，除了容百科技和高测股份等大热门外，医疗器械、国产软件、半导体、信创等概念同样备受机构关注。

// 理财市场 //

基金理财

上市公司三季报业绩分化明显，私募聚焦高景气度行业。

　　1、中国基金报报道，近期，上市公司三季报密集披露，私募机构也对此保持紧密追踪。多家私募表示，三季报整体仍处于偏弱状态，个股的结构性分化较为明显。重点关注个股的业绩兑现情况，挖掘景气度有望持续和景气度边际改善的机会，适时调整投资组合。未来会围绕碳中和、生物医药、国防军工等板块进行布局。

规模突破九千亿元，短债基金人气高。

　　2、中国证券报报道，权益市场近期持续震荡，收益相对稳健的债券类基金越来越受到市场资金的追捧。其中，归属于纯债类基金的中短债产品今年以来热度不断上升。Wind数据显示，截至11月1日，今年以来，全市场新成立短债基金150余只(A、C份额分开计算)，短债基金累计规模超9300亿元。相较于去年年底，短债基金规模增幅超过85%，成为资金“搬家”的新去处。

“专业买手”FOF加码安全医药两大主题基金。

　　3、近期，随着部分行业出现了困境反转，如医药等超跌板块反弹明显，A股的市场风格又进入了调整阶段。那么，作为“专业买手”的FOF基金经理将如何布局?证券时报记者采访多位FOF基金经理发现，加码“安全”、“医药”两大主题基金已成为了FOF基金经理的主要配置思路。

银行理财

银行理财投资新动向！这类资产有望成标配。

　　1、中国基金报报道，在各路资金的追捧下，今年公募REITs产品突破20只，认购规模迭创新高。除了券商、公募、保险资管、信托计划、私募、期货资管计划争相线下询价外，多家银行理财机构也积极投资公募REITs，且有多只基础设施理财产品陆续成立。多位业内人士对此表示，公募REITs产品底层资产成熟优质、运营稳定，且具有现金流稳定、波动性适中、较高分红比例等特点，与银行理财产品稳健运作、分散风险配置的投资需求相契合，并有望成银行理财的标配资产。

银行理财持续扩容，三季度规模近30万亿元。

　　2、据《华夏时报》记者不完全统计，三季报披露理财业务数据的上市银行有9家，存续的理财产品余额均实现了增长，其中杭银理财较年初增速最快，达28.57%，招银理财仍一骑绝尘，管理的理财产品余额达到了2.96万亿元。

// 外汇市场 //

　　(数据来源：Wind)

　　1、上周人民币兑美元中间价累计调贬857个基点11月4日，人民币兑美元中间价报7.2555，调贬83个基点。前一交易日中间价报7.2472，在岸人民币16:30收盘价报7.3200，23:30夜盘收报7.3000。

// 新发统计 //

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// 下周财经日历 //