【财说得明白评十倍基:华安宝利累计涨幅超16倍,早年业绩奠定了江湖地位。基金评测第526期】
华安宝利成立于2004年8月,到现在16年的时间,累计涨幅16倍,在十倍基里排在前20名。
不过它的业绩主要是早期贡献的,2006年和2007年连续两年都翻倍,仅仅两年就有4倍的回报,虽然2008年的熊市里净值下跌了48%,但是2009年再次上涨63%。在那之后,业绩慢慢变得比较中庸,2019年上涨53.5%,今年以来上涨43.9%,已经算是这些年来的较好表现了。2018年之前的好几年都只是在中位线上下。见下图二。
业绩表现不算太好,可能与基金经理的变更太多有很大关系。从2015年6月到现在的5年里,已经发生过7次的基金经理变更,现任的基金经理2018年底开始接手管理到目前将近两年,是这5年来最稳定的任期。可惜她的管理经验并不算太长,也只是两年半的基金经理经验,
另外该基金在今年的6月有一次较大比例的分红,运气不太好,刚好错过了6月底7月初的直线上涨。
这次的十倍基系列里的基金,全部都在以下专栏里可以找到详细的评测,有兴趣可点击专栏的简介页面找到评测过的所有基金名单。
【财说得明白评十倍基:华安基金的知名产品不少,但十倍基不多,十倍的华安宝利还不如华安生态优先】
华安宝利用16年的时间,修炼成一只十倍基,累计涨幅达到了15.8倍,但这几年的表现,似乎还不如华安生态优先。
回顾华安宝利的历史业绩,主要是三轮牛市的功劳,07年和15年的大牛市涨了不少,去年到今年的小牛市也还不错,但是剔除了这三轮牛市,其他时间的业绩表现比较普通。最近这几年,还出现经常回报率达不到平均水平的情况。
最近这5年来,该基金已经发生了7次的经理变更,不断的以老带新,让新人获得了锻炼,但却让投资者付出了代价。现任的基金经理,管理基金的经验也不长,只有两年半的时间,而他从2018年年底开始接手该基金,到目前将近两年,已经是该基金5年来最稳定的经理了。
为了了解这位经理的投资风格,过往的历史业绩,我们把华安宝利与华安生态进行对比分析,放在以下专栏第6篇,有兴趣的朋友可以点击一下查看。
惊现30倍基金!这些基金成立以来翻了10倍!
1 000011 华夏大盘精选混合A 3051.83%
2 163402 兴全趋势投资混合(LOF) 1922.86%
3 260104 景顺长城内需增长混合 1823.23%
4 100020 富国天益价值混合A 1789.24%
5 162605 景顺长城鼎益混合(LOF) 1708.05%
6 100022 富国天瑞强势混合 1662.97%
7 260101 景顺长城优选混合 1554.83%
8 161005 富国天惠成长混合A/B(LOF) 1553.21%
9 151001 银河稳健混合 1551.80%
10 519008 汇添富优势精选混合 1546.49%
11 162202 泰达宏利周期混合 1500.27%
12 002001 华夏回报混合A 1447.07%
13 020001 国泰金鹰增长混合 1402.93%
14 160505 博时主题行业混合(LOF) 1375.81%
15 040004 华安宝利配置混合 1305.65%
16 288002 华夏收入混合 1303.05%
17 240001 华宝宝康消费品 1245.28%
18 160603 鹏华普天收益混合 1199.46%
19 240004 华宝动力组合 1190.91%
20 162201 泰达宏利成长混合 1154.86%
21 070001 嘉实成长收益混合A 1145.00%
22 080001 长盛成长价值混合A 1133.64%
23 163302 大摩资源优选混合(LOF) 1085.37%
24 110001 易方达平稳增长混合 1067.43%
25 270002 广发稳健增长混合A 1054.02%
26 162203 泰达宏利稳定混合 1026.75%
27 162703 广发小盘成长混合(LOF)A 1003.94%
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盘点20家王牌基金,你买了吗?
也许这些基金中,目前涨势不好,但也只是暂时的。
因为这些基金是基金公司的活招牌,吸引大家购买,更重要的是,就算这支基金当下表现不好,公司也绝不会放弃它,反而会给它时间和研究策略支持,来慢慢反弹。
1.鹏华基金:鹏华中国50混合。
这支基风格极致,长期配置一线龙头,是A股四大酒庄之一。
2.工银瑞信基金:工银核心价值混合。
工银瑞信作为国内首只银行系基金公司,成立时就找来当时在华夏基金的江晖做投资总监,并管理它的首只基金——工银核心价值混合,基本代表了工银瑞信顶尖的投研水准。
3.华泰柏瑞基金:华泰柏瑞价值增长混合。
华泰拿出了公司最高规格的投研水准,通过旗下知名基金经理沈雪峰,方纬、李晓西接力式管理,基金也不负众望,取得了20%的年化回报。
4.睿远基金:睿远成长价值混合。
成长价值混合作为睿远基金的长子,在陈光明和老将傅鹏博的加持下这只基金首发当日吸引了超710亿元资金的抢购。
5.交银施罗德基金:交银先进制造混合,交银精选混合。
作为东证资管的第1只三年定开,产品,成立6年多投资回报超360%,年化回报25%左右。
6.东证资管:东方红睿丰混合。
作为东证资管的第1只三年定开,产品成立6年多,投资回报超360%,年化回报25%左。
7.中欧基金:中欧新蓝筹混合。
周蔚文的几何年化平均收益率常年排在前三位。
8.景顺长城基金:景顺长城鼎益混合,景顺长城内需增长混合。
景顺长城内需增长诞生过多位优秀的基金经理,如李学文,王鹏辉,如今交棒到副总经理刘彦春手中,景顺长城鼎益则由原投资总监王新艳管理,如今也交到刘彦春手中,成为了20倍牛基。
9.华安基金:华安宝利配置混合。
这支基金是目前市场上拿过金牛奖最多的基金。
10.兴证全球基金:兴全趋势投资混合,兴全合润混合。
兴证全球基金整体投资风格相对稳健,董承非就曾多次在市场高位时提示风险,但防守策略也导致两只基金近期收益都不及预期,此后将如何还需交由时间来验证。
11.易方达基金:易方达中小盘混合,易方达消费行业股票,易方达平稳增长。
这三只基金分别由易方达三巨头,张坤、萧楠和陈皓管理,基金代表了易方达最高规格的投研水准。
12.广发基金:广发稳健增长混合。
有老将傅友兴管理,最大亮点在于这是一只股债平衡型基金,持有体验极佳。
13.富国基金:富国天惠成长混合,富国天益价值混合。
富国基金旗下的“天字系”的两只传奇基金,一个诞生了17年老将朱少醒,一个走出了如今上海滩最大的两家基金公司的掌舵人——汇添富总经理张晖和富国总经理陈戈。
14、银华基金:银华富裕主题混合。
现任基金经理焦巍对该基金的贡献尤其大,只两年半左右,回报达272%,精准踩中“白酒+医药”的大趋势。
15.博时基金:博时主题行业混合,博时价值增长混合。
博时主题行业是国内首只行业主题类基金,也是博时目前唯一一只10倍基。博时价值增长,则分别在2003年和2011年两次获得公募冠军。
16.嘉实基金:嘉实增长混合。
嘉实增长是除华夏大盘以外,目前唯二的一只累计收益超30倍的基金。
17.汇添富基金:汇添富价值精选混合。
劳杰男他一直崇尚价值投资风格稳健,换手率低,是一位稳健的长跑型健将。
18.华夏基金:华夏大盘精选混合,华夏回报混合。
华夏大盘精选是王亚伟的封神之作,目前市场上累计收益最高的基金,获得过两次公募冠军,一次亚军,华夏回报的历任基金经理也是星光璀璨。
19.招商基金:招商优质成长混合。
该基金最初由张冰管理,5年半左右的时间,任职回报达318.29%,是基金经理贾成东擅自自上而下的投资策略,近两年业绩处于中上水准,任职回报达120%。
20.国泰基金:国泰金鹰增长混合。
国泰基金旗下的第1支开放式基金,历任基金经理,在任期内基本都做出了正收益,公司对该基金还是比较重视的。
此文仅做学习交流。
【财说得明白:股市大涨之前分红,这只基金5年涨85%,算不算厉害?基金评测第510期】
对于华安宝利这只基金来说,看得懂他的业绩涨幅很重要。过去5年累计上涨85.5%,也就是说5年下来差不多翻倍,平均每年收益率有10%以上,感觉挺不错的。而仅仅今年以来就上涨了41.8%,这才过去8个月,这样的涨幅也不错。
不过这几个数字合在一起,就让投资者有点无奈了,今年以来上涨41.8%,过去一年累计上涨52.6%,换句话来说,去年下半年涨幅很低。如果扣除最近这一年,过去5年累计涨幅的85%,就变成了只有21%,4年累计上涨21%,其实是挺差的数据。下图二也可以看到从2016年到2018年的三个年度表现不怎么好,只是2019年之后,这一年多的时间,时来运转而已。
还有一点比较可惜,这一轮大涨之前,6月23日,基金分红每份0.267元,分红比例达20%。这说明基金经理当时不太看好市场,但想不到,分红之后,7月初,股市连续直线上涨,拿回了20%现金的投资者,直接就错过了那一轮20%的上涨。
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