信托公司在进行反洗钱风险评估时，是如何对客户分类的？

　　答：信托公司在进行客户尽职调查时，通常会根据反洗钱管理的要求对信托消费者的洗钱风险进行评估，将信托消费者划分为高风险类客户、关注类客户和低风险类客户。高风险类客户的特征包括：客户身份资料经核查，与客户留存资料不相符的;每季度累计报告可疑交易超过3次，涉嫌洗钱及恐怖融资的;大额提现频繁，每季度超过3次的。关注类客户的特征包括：每季度累计报告可疑交易在3次以内(含);大额提现比较频繁，每季度3次以内(含);客户资料不齐全或身份资料未能及时更新。低风险类客户特征包括：账户开户资料齐全，经核查与客户留存资料相符的;不存在被报告过可疑交易行为的;通过有效途径了解并确信，该账户不会对信托公司带来法律风险或承受处罚损失。

　　本文源自中国信托业协会