两张银行卡交易异常？反诈队据此抓回19名“跑分”人

　　何为“跑分”?就是利用自己的银行账户或微信、支付宝等结算工具，帮境外电诈团伙或是涉赌场所转账分流赃款，从中赚取佣金的做法。日前，铜川警方反诈团队依据两张交易异常的银行卡，摸出一个“跑分”团伙，紧急将分散在河南、陕西等多地的“跑分”嫌疑人抓获。

研判线索时发现两张银行卡交易异常

　　铜川市公安局王益公安分局刑警大队反诈专业队队长冀文龙介绍，今年2月11日，他在对国家反诈大数据平台下发的线索进行分析研判时，发现有两人在使用银行卡转账的手段一样，都是将转入进建行卡里的钱，迅速的转至平安银行网银中，再由平安银行网银转至中国银行，继而将钱转往境外的账户，每笔钱的转账程序一样，操作时间都不超过5分钟。

　　冀文龙有着丰富的反诈经验，他推断，这二人的操作极有可能是在帮境外的电诈团伙或是涉赌场所转移赃款，也被俗称为“跑分”。

　　为了掐断这条转移赃款的通道，反诈专业队决定对两名持卡人进行紧急抓捕。抓回后经审讯，铜川籍陈某辉和王某称，二人都是经一个叫高某林的人介绍，说利用银行卡帮人转转账就能赚钱，于是按照对方要求，去办理了建设银行和中国银行的储蓄卡，又在各自己的手机上下载两个银行的手机银行App，同时还下载了平安银行手机银行。

　　二人供述，每次卡内有钱到账前，他们都会被一个叫苏某的人开车接到王益区王家河矿等偏僻地点，他们把自己的手机银行卡交给现场等候的人，人家拿着他们的手机操作，也就几分钟，遇到转账期间需要刷脸认证的，他们上前刷个脸就行，其他都不用管，然后就会拿到一定比例的报酬，一般卡内每次经过多少流水，他们就能按比例拿到5%的提成。

19名“跑分”人的银行卡流水 涉及全国百余起电诈案共2300万元

　　民警顺藤摸瓜，对二人的上线高某林实施抓捕，同时，又摸出高某林的同伙及上线，这里面，有几名是有犯罪前科的，有一人是曾因帮助信息网络犯罪活动罪被判过刑，才出狱便又重操旧业，还有的是曾因聚众斗殴被公安机关打击处理过。

　　这些有犯罪前科的嫌疑人反侦查意识较强，抓捕难度较高。经过多方工作，连续数天的摸排、守候，最终在西安、河南等地相继抓获高某林及其同伙三人。

　　通过审讯，民警掌握三人通过他人介绍、招揽等手段，相继组织20余人使用银行卡帮助转移电信网络诈骗案件赃款。同时，民警也掌握到这伙人的上线于某，虽然其在外一直使用假名字，但还是被民警抓到。经对于某审讯得知，其曾在缅甸待过，通过加密的境外聊天软件，与境外不法团伙对接。冀文龙说，由于某给不法团伙提供银行卡号，然后不法团伙会在聊天群里提前发布，说哪些卡会在哪些时间段可能进钱，让于某提前安排银行卡持有人，将卡片持有人接到指定地点待命，一旦骗到的钱进入指定银行卡内，他们就会立即让于某操作，在5分钟内完成骗到资金的多次转账，用多次转账来逃避警方的资金追缴。

　　“截至今年3月中旬，我们陆续抓捕了19名“跑分”嫌疑人，帮境外电信诈骗犯罪团伙提供非法资金转移的渠道，牵扯到全国100余起电诈案件，计转移、隐匿电信诈骗案件赃款高达2300余万元。”冀文龙说，这些上线每拉一个人头，可获利8000元，而这些提供银行卡的人，按卡内资金流水，每次也可获利数千元至数万元不等的报酬，正是因为付出少回报高，让些都20多岁的年轻小伙明知在干违法的事情，但还是要铤而走险。

警方提醒：警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息

　　目前，铜川警方以“掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪和帮助信息网络犯罪活动罪、攷19名犯罪嫌疑人全部刑事拘留，其中6人已被检察机关批准逮捕。

　　冀文龙提醒，尤其是一些年轻人，不要轻易被网络上的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借出售个人身份信息，如银行卡、电话卡以及微信、支付宝等账号。这些账号一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，就会成为犯罪“帮凶”，个人征信会受影响不说，还要承担相应的法律后果。

　　华商报记者 苗巧颖

　　来源：华商网-华商报

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