惠民农商银行“三个维度”构建合规建设长效机制

　　记者 王文彬 通讯员 牛于梦 孙蕊 孙萌茜

　　惠民农商银行持续强化“以合规为中心”的经营理念，认真组织开展“规范建设巩固年”活动，统筹推进各项重点工作，牢牢把握目标任务，落实重点措施，促进内控合规管理水平有效提升。

　　以规为尺，上下联动早布局。开展高管讲合规。贯彻合规从高管做起理念，开展高管合规宣讲3次，通过分析典型案例、解读规章制度等，筑牢合规操作理念;深化信息共享机制。积极加强向监管、省联社等部门汇报，获取合规工作动态、监管政策等信息，有机嵌入监管新要求、新举措;制定案件警示教育活动实施方案、以案促改活动实施方案等，组织开展“规范建设巩固年”“以案促改”等活动，不断丰富合规文化活动载体;常态化开展合规宣誓。组织签订合规履职承诺400余份，增强员工合规履职的意识和自觉性;将合规元素融入到行务会、月度例会及各单位晨夕会，营造合规经营良好氛围。

　　以查强律，内练本领强素质。按季度开展员工异常行为排查，通过员工自评、测评、家访等途径，切实掌握员工八小时内外工作生活情况;依托员工异常行为排查系统、工商管理部门查询系统等，加大员工异常行为、经商办企业监测力度，及时发现和处置异常行为，防范和化解操作风险;按照“边查边改、立行立改”原则及时采取问责整改措施，推动源头治理，堵塞管理漏洞，做到提前识别、提前介入、提前处置。截至目前，共排查疑点信息114条，核查率达100%，已全部整改问责。

　　以案为诫，补齐短板提质效。严格执行“四必讲”制度。利用新员工入职、月度经营分析会等，通过剖析“身边事”“业内案”，结合省联社警示教育案例，组织员工深入对照检查。目前，累计开展案例警示教育8场，覆盖所有员工;加强制度动态优化调整。全面查找制度缺失、管理漏洞，制定修订计划，及时填补制度空白，新制定规章78个、修订9个、废止2个，下发工作风险提示2期，推动防范和化解风险隐患。