处罚
292张
今年4月1日—30日,中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人,开出罚单罚款金额合计。
84家
4月,银行(含分支机构)、相关责任人被处罚。其中,。
(注:以作出处罚决定的日期为统计口径)
处罚
01 84家银行被罚
84家
4月,银行(含分支机构)被处罚,罚没合计(不含个人处罚)。其中,。
具体来看:
1886.7万元
有5家国有大行在4月份收到罚单,被罚没合,农业银行以646.7万元的罚款总额排在第一位。
农业银行湖北省分行及9家分支机构
国有大行中金额最大的一张罚单由湖北银保监局开出。因“并购贷款用于购买‘四证’不全房地产项目公司的股权;向关系人发放信用贷款;贷款三查不尽职,信贷资金被挪用;贷后管理不尽职,流动资金贷款流入房地产领域”等多项事由,被处以。
工商银行湖北省分行及6家分支机构
此外,湖北银保监局还对予以罚款350万元,事由为授信审查不尽职导致并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司股权、贷款“三查”不尽职形成不良;贷后管理不尽职形成不良等。
1099.8万元
8家股份行罚款合计,以423万元的罚款总额排在前列。
中信银行宁波分行
股份行中,最大的一张罚单由宁波银保监局开出。因“通过借名贷款为房地产企业融资,贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域,房地产业务管理不审慎,违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务,违规办理自营非标业务,贷款管理不审慎,违规掩盖及处置不良资产,保险代理业务管理不规范”,被罚款340万元。
罚款
14家城商行合计被3500万元,龙江银行以1730万元的罚款总额居首位。
城商行中
,最大的一张罚单由黑龙江银保监局开出。因“监事会未能有效履行监督职责;内控管理机制不健全;内审工作有效性不足”等19项违规违法事由,被处以罚款1260万元。
详情请点击→28张罚单!这家银行被罚1730万元
27家农商银行
在4月份被罚,合计罚款1543.9万元,以270万元的罚款排在第一位。
15家村镇银行
合计被罚款540万元。
11家农信社
罚款合计561万元。
在开发性金融机构和政策性银行中,进出口银行合计罚款260万元,农业发展银行合计罚款185万元,国家开发银行合计罚款45万元。
1家外资银行东亚银行因“贷后管理不尽职、房地产开发贷款资金被挪用”,被宁波银保监局罚款30万元。
02 贷款业务违规仍是处罚重点
贷款业务违规
梳理中国银保监会网站4月发布的行政处罚决定书发现,在被处罚的84家银行中,仍是存在的主要违法违规问题。
“贷款管理不到位,个人信贷资金被违规挪用”“贷后检查不尽职,发放的经营性贷款流入房地产”“贷款三查不审慎”等原因是处罚重灾区,各类商业银行机构均有涉及。
此外,信贷资产五级分类不准确、内部控制和合规风险管理、内控管理不严等也是处罚重点。
03 198
7人被终身禁业
198名相关责任人被处罚,合计罚款411.5万元。
因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任等,7人被终身禁止从事银行业工作。
还有3人被禁止从事银行业工作5年,2人被禁止从事银行业工作1年,1人取消高管任职资格5年。
04 各地处罚情况一览
罚单数量情况:
(下方图表空白处为地方银保监局)
罚款金额情况:
(下方图表空白处为地方银保监局)
以作出处罚决定的日期为统计口径
※统计数据来自中国银保监会网站,截至5月10日,,如有出入请以官方数据为准。
本文源自中国银行保险报