女子银行账户突然到帐1.9万，警惕这类新型诈骗

　　“太吓人了!”上海青浦，女子李某手机突然响起，她打开一看，是到账1.9万元的信息，李某很纳闷，这是什么钱啊，没过多久，一陌生男子给李某打电话，他非常着急的告诉李某，刚刚转账时转错了，误转了1.9万元到李某卡上。

　　李某核对信息，的确到账1.9万元，金额没有错。心地善良的李某，听对方说转错了，便到来到银行，按照对方说的银行卡和信息，准备把这1.9万元给对方转回去，万万没想到，银行工作人员得知原委后，不给她转钱，还打电话报警。

　　李某当时很疑惑，对方转错了钱，我把钱给对方转回去，不是很正常的吗?我又没有贪图对方的钱财，干嘛报警啊?

　　工作人员给李某解释后，李某头上顿时冒出冷汗，工作人员告诉李某，这笔钱是网络贷款，而且借款人是李某本人!

　　听到有人以自己的名义进行网贷后，李某非常着急，报警，必须报警，而后，民警通过调查，发现这是一起新型网络诈骗。

　　这一次，幸亏银行工作人员细心，在李某汇款前，发现李某到账的1.9万元是网贷，然后出于职业的敏感性果断报警，否则后果不堪设想。

　　这起新型网络诈骗，是分两步进行的，第一步，李某在网上买东西时，对方获取了她的电话号码后，给她打电话，称要给她返钱，进而套取了李某姓名、银行卡号和身份证等相关信息。

　　李某当时也没多想，返钱打卡上，不是很正常的事情吗?不给对方信息，怎么返钱呢?

　　第二步，对方获得李某的个人信息后，就用李某的个人信息，到网贷平台上办理了贷款。

　　看到网贷平台发放了贷款后，骗子就给李某打电话，谎称这笔钱是自己转的，再加上骗子能够说出具体金额，李某一个不察，差点就上当受骗了。

　　1、这件事情告诉我们，个人信息千万不要随便透露，如果不小心落到某些犯罪分子手上，将会生成一个个精准的诈骗陷阱，非常可怕。

　　这里说的个人信息，是以电子或者其他方式记录的，能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，比如姓名、身份证号码等。

　　民法典第1038条规定，信息处理者不得泄露或者篡改其收集、存储的个人信息;未经自然人同意，不得向他人非法提供其个人信息，但是经过加工无法识别特定个人且不能复原的除外。

　　我们在网上买东西，或者做点其他事情，对方往往需要我们填写个人信息，所以民法典规定，信息处理者不得泄露、收集个人信息，不能提供能够识别特定个人的信息。

　　2、泄露个人信息，除了需要承担民事责任外，还涉嫌刑事犯罪。

　　刑法第253条规定，违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，构成侵犯公民个人信息罪.

　　本条规定了两种情节，第一种是，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;第二种是，情节特别严重的，处3-7年有期徒刑，并处罚金。

　　如何才算情节严重呢?司法解释有明确规定。

　　比如，本解释设置了“五十条以上”、“五百条以上”、“五千条以上”各种信息的入罪标准。

　　其次，出售个人信息，违法所得五千元以上，或者出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪，也属于情节严重。

　　由此可见，侵犯个人信息，很容易达到刑法的射程范围之内，这也告诫某些贪小便宜的人，别以为收集、转卖个人信息是“生意”，实际上这是在犯罪。

　　3、给李某打电话，称转错了钱的人，涉嫌诈骗罪，没有异议。

　　司法解释规定，诈骗金额3000至1万元以上的，构成数额较大，处3年以下有期徒刑、拘役或管制;

　　诈骗金额3万至10万元以上的，构成数额巨大，处3-10年有期徒刑;

　　诈骗金额50万元以上的，构成数额特别巨大，处10年以上有期徒刑。

　　诈骗分子看到后，可以对号入座，看看自己的犯罪行为在哪个档次。

　　其次，司法解释对网络诈骗有特别规定，网络诈骗即便没有诈骗到钱，只要发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上的，就要认定为诈骗罪未遂，予以追诉。

　　最后，本案告诉我们，类型身份证，姓名，住址，电话号码等个人信息非常重要，如非必要，一定不能向陌生人透露，接到转账信息，更要慎之又慎。

　　来源： 石家庄普法