合肥股票开户

　　值得合肥人警惕的楼市现象!

　　先和大家说一个历史故事：2014年10月份开始的“牛市”，造就全民炒股，加杠杆炒股，一向冷清的证券公司人满为患，新开户的散户络绎不绝……

　　如此“牛市”一直延续到2015年上半年，股市沸腾，A股股价一路上扬，各路专家指出这是经济发展和改革释放的红利，诸如一大堆利好，催生更多股民加杠杆进入股市……

　　就在此时时间来到2015年6月15日，毫无迹象、毫无准备情况下

　　6月15日，沪指收出了5178点后首根百点长阴，此后52个交易日内，至8月26日大盘呈现股灾式暴跌，沪指下跌40.31%，深成指下跌45.30%、中小板下跌44.35%，创业板下跌51.53%。期间，A股总市值蒸发超过30万亿元。多少股民成为韭菜被资本收割，多少人痛不欲生……

　　然而合肥的楼市行情像极了那次股市行情!始于2020年10月份的房价一路上扬的“大牛行情”，多少人加杠杆“全款买入”，造就新房慌，开盘秒售的极热现象!在各路金融贷款公司、中介办理DYD、JYD的人也是络绎不绝……售楼部人声鼎沸……

　　时间来到了2021年3月中旬，坊间传闻：合肥要出台重磅限制房价措施!

　　难道这只是纯巧合?欢迎大家评论!

　　建行合肥黄山西路支行“断卡”在行动

　　4月6日上午，客户陈某前来建行合肥黄山西路支行开户，大堂经理在做开户前尽职调查时，发现客户身份证上显示为福建人，便要求该客户出具单位工作证明，客户拿出一张合肥某公司盖章的工作证明，随后办理了开户;在办理业务过程中，又有一名客户来支行要求做账户升级，在沟通中发现客户是贵州人，在他行开立了一张二类账户，同时出具了一份工作证明。但是细心的工作人员发现两位客户均为异地人员，且出具的工作证明均为一个单位，于是当即对客户进行了二次核验，发现客户当时神情紧张，对于所问问题要电话询问“老板”，我行大堂经理当即和该“老板”电话沟通，询问公司信息，发现该“老板”回答问题避重就轻，对于公司基本信息均回答不出来，大堂经理判断该客户开卡存在风险，当即对客户银行卡进行销户。

　　随着新兴金融消费场景不断出现，生活更为便利的同时也让不法诈骗分子有更多可乘之机，给社会金融安全造成隐患。黄山西路支行将积极做好的金融消费者权益保护相关工作，加强和属地公安机关、人民银行、反诈中心等部门的联防联控工作，加强业务管理，同时，加大宣传力度，提高群众反诈防诈能力，履行社会责任，为维护社会稳定贡献自己的力量。

　　建行合肥马鞍山路支行成功堵截一起利用熟人证件冒名开户案件

　　近日，建行合肥马鞍山路支行严格落实开户审核制度，成功堵截一起冒名开户案件，有效防范了合规风险。

　　当天，一位年轻女性带着5岁左右的小女孩来到网点要求办理银行卡。当班大堂经理严格落实开户审核和客户身份识别制度，在比对客户身份证原件时，发现身份证照片与本人神似，但仔细辨别眼角有略微差异，于是便询问客户是否是证件本人，该客户立马反应过激，声称只是照片是本人，只是因为时间久远身材发生略微变化，同时还主动报出身份证号码。大堂经理随即询问了解客户开卡的用途等，客户也对答如流。当大堂经理耐心询问客户所在单位相关信息时，该女子情绪开始变得不耐烦，催促大堂经理尽快办理。多年柜面工作经验告诉大堂经理该女子的身份真实性存在问题。此时大堂经理灵机一动，将该女子的证件递给了随行的小女孩，让她识别照片上的人物身份，小女孩认出身份证是小姨而非身边的母亲。此时大堂经理严肃地提醒该女士，冒名开户不只是违反人民银行开户相关规定，严重的话将涉嫌违法犯罪，会给本人甚至家人带来很大风险，女子见状后悻悻带着女儿匆匆离开了网点。

　　银行网点的大堂作为第一手接触客户的阵地，大堂经理要时刻绷紧风险弦,以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔开户业务,牢牢把控住开户风险,严防诈骗、冒名开户事件发生。同时不忘提醒客户及社会公众,一定要保管好自己的重要身份证件,不要随意借给他人使用,谨防不法分子通过冒名开户进行诈骗、洗钱等违法金融活动，维护好自身的信息安全和账户安全。

　　爱金科技有限公司基本户账号信息:

　　开户名称(收款人): 安徽爱金科技有限公司

　　开户银行: 杭州银行股份有限公司合肥包河支行

　　帐号: 3401040160000532888

　　建行合肥蜀山支行：创新大道支行成功堵截一起冒名开立对公账户事件

　　近日，一名年轻女子拿着新注册的营业执照来创新大道支行办理对公开户业务，该客户落座后始终戴着口罩和墨镜。对公柜员按惯例审核时发现，该营业执照为个体工商户，注册地址为住宅，再要求客户摘下口罩和墨镜进行身份识别，与法人本人开户信息核实时，客户眼神躲避言语错乱。随即对公柜员跟客户传导了此次冒名开户的严重性，该客户没有多做解释，声称自己还要赶回去上班，拿上自己的身份证件和营业执照迅速离开了网点。

　　反洗钱工作是一场“持久战”,基层网点作为反洗钱工作的最前线,只有把反洗钱工作的培训作为网点常态化工作,不断摸索、不断总结才能提升该行员工反洗钱业务上的敏锐性和责任意识。此次成功堵截虚假冒名开户事件，一方面是长期以来支行对风险防范意识的重视，另一方面也得益于支行员工在日常工作中高度的责任心。未来创新大道支行将进一步做好客户服务，切实履行好银行应担负的社会职责。

　　【#A股#放量大涨、满屏“牛市”、券商新增开户暴增……牛市来了吗，你怎么看?】上周，A股放量大涨，连续两个交易日成交突破1万亿元。上演强势逼空行情，沪指直接突破3000点站稳3150点，整个市场躁动起来了!这个周末，无论是微博还是微信、抖音，“牛市”的讨论充斥着各大社交平台。同时，最新消息称，券商新增开户暴增三四成，10倍标杆配资配资又冒头。而不少知名私募也高呼“注册牛”、“成长牛”。牛市来了吗，你怎么看?#股市#

　　5月11日开户，12日开始买卖

　　给她的账户操作简直神了[允悲]

　　没有买卖任何一支券商和银行股

　　所以此轮所谓的牛市拉升和我也没什么关系

　　买的公司都是优秀的自己了解的公司 ​​​#牛市# #合肥# #投资# #股市第一线#

　　蜀山支行营业部成功堵截一起疑似空壳公司开户

　　近日，一名公司法人和另一名自称财务公司工作人员一同来到柜台，申请开立对公账户。柜面人员热情接待了这两位客户，认真审核了该企业的营业执照和法人证件信息。出于审慎开户原则，柜员对公司信息及经营情况与法人进行核实，1994年出生的法人从头至尾不正面直视柜员，对提出的“公司注册地与经营地是否一致”、“注册地址是单位租赁还是自有住房”及“公司是否已经开始运营”等问题不甚了解，甚至出现前后回答自相矛盾的情况。陪同人员见状马上对法人回答进行解释，但仍然漏洞百出。柜员及主管要求其出示经营地址租赁合同及经营场所视频时，该公司提供的视频中场所与其描述的“还未正式经营”存在不一致的迹象。

　　主管立即安排客户经理进行上门核实，发现该公司注册地址为一住址，挂在门口的公司标牌为套牌(即此公司名称的标牌套在另一公司门牌上)。针对该情况，柜员与客户取得联系告知客户核查结果并拒绝为其重启账户，客户情绪激动并威胁要投诉。

　　随着反洗钱要求越来越严格，客户对银行开户审核流程越来越熟悉，应对措施也层出不穷，柜面是风险控制的第一道防线，柜面经办人员除了审核资料的完整性和准确性，一定要做到了解客户，了解业务，尽职调查，提高风险意识，增强风险识别能力。避免非实际经营公司开立账户用于出租、出售或出借给他人违法使用，牢守柜面第一线。

　　我现在住在佛山，想在佛山办张邮政卡，找个工作日去营业厅办，被告知名下有几张邮政卡，要到开户所在地销户才可以新办一类卡，我说在这里我本人来了，又带了身份证，难道不可以销户吗?被告知不可以。我以前在合肥上大学开的卡，我现在居住在佛山，难道我为了一张卡，我要发几千元回去销户吗?这也太不近人情了吧

　　建行合肥蜀山政务文化新区支行成功堵截可疑公司开立账户

　　近日，一名公司法人与一名自称其朋友的陪同人员来到建行合肥政务文化新区支行柜台要求开立对公基本存款账户。经办柜员在询问客户企业成立时间、经营范围时，陪同人员回答流利，并称开立账户用途是办理企业贷款。当柜员进一步确认此前银行员工上门核实的具体细节时，发现现场照片中有具体办公场所及门牌，但几乎没有工作人员，客户解释含糊不清，先称“公司刚成立，业务没发展起来不需更多员工”后又改为“公司业务需要出外勤，员工都不在公司”。但整个过程中，公司法人一直沉默不言。柜员认为该公司可疑，上报主管。主管再次与客户核实公司的实际经营情况，及开立账户用途，并指定由法人回答。法人回答含糊，但明确提出不办贷款，同时表示不负责公司具体事宜。主管确认这就是一起空壳公司开户事件，立刻告知客户出借、出租、出售银行账户行为的法律后果。在听完耐心讲解之后，客户承认账户开立后确实是出借给他人使用，并立马收拾材料对支行员工表示感谢之后离开。

　　柜面开户环节是防范洗钱风险的第一防线，应严格执行尽职调查工作职责，同时，深入分析、挖掘可疑线索。各类洗钱违法人员“反侦察”意识“提升”，伪造各种企业背景、办公场所等，对于照片、资料、问询中出现的各类异常，都应刨根问底、追根溯源，不放过任何可疑线索。同时加强账户管理，强化风险防范，严把开户风险防范第一道关口，不容丝毫放松，做好虚假开户业务的堵截工作，从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生，确保各项业务健康发展。