天天基金净值表

　　今天市场继续大涨，创指受困宁德时代起起落落，但沪指已经四连阳了，深指也是四连阳。从每天涨停家数和涨跌比看，市场情绪确实已经大幅回暖，基金重仓股涨幅也非常可观，从最近基金净值普遍大幅回升，可见一斑。

　　最近消息面多数是正面的，比如上周五的重要会议再度将稳增长稳就业提升到最高等级，这就意味着地产、基建、货币等投资刺激以及消费刺激肯定是要加码的，否则今年5.5%的经济增长目前难以完成。周末已经有很多部委陆续开会表态要落实会议精神。再比如上海疫情基本社会面清零，离完全解封不远了。虽然国内其他各继续复发，但还没看到大规模封城。还比如昨晚美联储如期宣布5月加息50个基点，但美股大涨了。最后业绩雷结束了，接下来进入一段美好的业绩空窗期。

　　走势上，上周沪指创下的2863低点很可能就是本轮市场底，尽管最近市场反弹很多了，但还是不要太过恐慌，适当贪婪可能是合适的。主线方面我想这次券商应该会缺席，因为券商一季报业绩实在太差了，到目前两市成交量还没显著放大，二季度业绩估计也难以改善。稳增长主线中的基建产业链上下游应该是可以的，但从股价弹性角度看，锂电光伏等赛道股们我感觉可能性价比更高，锂电特别是锂矿业绩实在靓丽，一季报市盈率普遍在10倍以内，锂矿再不济估值也不会比铜铝等有色金属低吧，我想锂矿股市盈率回到15倍其实不过分的，以天齐锂业为例经过过去四天连续累计暴涨33%，市盈率也才8.68倍，我想5月车企复产复工后，锂电需求回升，锂矿价格应该还会维持高位，相信二季度天齐业绩环比还会增长，那么估值回升到15-16倍也不是特别过分吧，市盈率从8倍到16倍股价就有将近一倍的空间了。光伏产业链上下游业绩也普遍非常好，市盈率也不高，我觉得空间也是不错的。

　　总之，主线方面应该是周期成长两手抓，两手都要硬。

　　来看看最近一个季度的基金排名，你会发现元宇宙相关概念的基金冲在了最前面!吴哥还看到了一个老朋友!

　　根据天天基金平台上的统计，最近三个月基金净值增幅最大的二十只基金：

　　第一名，国泰中证动漫游戏ETF联接，近三月上涨23.45%;

　　前几个月，游戏倍受打击，如今又被元宇宙激活，问题来了，元宇宙会火多久?是流星还是恒星?

　　第二名，信达澳银周期动力混合，近三个月上涨22.60%;

　　这也是老将曾国富的力作，也是一只上市不足一年的“新”基金，看来曾国富不仅新能源擅长，顺周期也很厉害。

　　第三名，银河文体娱乐混合，近三个月上涨19.69%;

　　很显然，也是受益于元宇宙。不过元宇宙的概念，可能现在市场上的理解都过于局限了。从这只基金的名称来说，至少比动漫游戏更贴近些。

　　第四名，富国中证体育产业指数，近三个月上涨19.40%;

　　元宇宙又成体育产业了?显然这也是把元宇宙当成游戏的片面理解导致的。

　　第五名，长城量化精选，近三个月上涨19.18%;

　　这只基金很有意思，从季报看，确实有点量化味道，比如说第三季报的持仓全部变成了白酒。只不过这只量化全年的成绩有点弱啊，只有22.55%，感觉就是在第三季度的时候才找准方向了，最近白酒走得好，所以业绩比较强。

　　第六名，安信鑫发优选混合，近三个月上涨18.13%;

　　这只基金不就是之前入选过稳稳的幸福中的一只吗?果然是老朋友，又见面了!看来最近的业绩还是不错的，有机会再请你回去做客!

　　第七名，诺安益鑫灵活配置混合，近三个月上涨17.35%;

　　从走势图来看，这只基金最近的业绩是一飞冲天，很厉害。这只基金显然主要布局于半导体，但又有军工相关重仓，看来是重点放在高端制造上的一只基金。

　　第八名，大成核心趋势混合，近三个月上涨16.70%;

　　这只基金也是韩创的一只新基金，表现还是很不错的!

　　第九名，平安转型创新混合，近三个月上涨16.49%;

　　这只基金让吴哥印象深刻的是他的基金经理--神爱前，不过业绩确实也让人刮目相看。

　　第十名，平安策略先锋混合，近三个月上涨16.36%;

　　同样是神爱前的作品，只不过这两只基金同质化太严重，这样的基金意义何在呢?

　　第十一名，招商中证白酒指数，近三个月上涨16.12%;

　　看起来白酒最近的表现确实不错!

　　第十二名，诺安景鑫灵活配置混合，近三个月上涨15.93%;

　　抓到一个喝酒吃药新能源样样全的典型!

　　第十三名，信诚全球商品主题，近三个月上涨15.76%;

　　这只基金的持仓有点怪，没有披露，只看到股票中有一只黄金股，显示基金投资占比是84.63%。按一年收益65.93%，且最大回撤在13.92%来看，这只基金都够得上进稳稳的幸福的标准了。不过持仓看不到啊。

　　第十四名，建信中小盘先锋，近三个月上涨15.75%;

　　这只基金的持仓行业比较分散，如果回撤控制好一些，是可以入选稳稳的幸福的。

　　第十五名，建信潜力新蓝筹，近三个月上涨15.49%;

　　和上一只基金同为一个基金经理，持仓结构也类似。

　　从近三个月的基金表现来看，是不是有耳目一新的感觉，新能源其实近三个月来并非高高在上，而是震荡加剧，而元宇宙、白酒等板块也纷纷接力表演，这也正是一技独放不是春，百花齐放春满园。

　　接下来，还有一个月多一点的时间到年底了，你们觉得哪些板块还能再表演表演呢?

　　#基金#

　　今年以来业绩最差的20只基金，有基金净值跌近一半，张坤不幸榜上有名!

　　根据天天天基金平台的统计，截止目前，今年已有两只基金的收益超过了100%，但如果我们看一看榜单的另一头，会发现，今年行情两极分化特别严重，已有有基金几乎跌去了净值的一半。

　　那么有些人会说，这些基金显然是风险，最好不碰，而有些人则认为这些基金跌无可跌，是机会!至于如何判断，我们还是要充分研究后做决定。

　　按吴哥的习惯来说，是更加追求排行榜的正向榜单，而非负向榜单的!

　　以下来看看净值下跌前20的基金!

　　第一名，鹏华全球中短债，今年来下跌46.52%;

　　第二名，鹏华全球高收益债，今年来下跌45.55%;

　　第三名，交银中证海外中 国互联网指数，今年来下跌35.06%;

　　第四名，方正富邦创新动力混合，今年来下跌30.23%;

　　第五名，易方达中证海外50ETF，今年来下跌29.52%;

　　第六名，银河龙头，今年来下跌23.52%;

　　第七名，东方新兴成长混合，今年来下跌22.35%，

　　第八名，汇添富香港混合，今年来下跌22.23%;

　　第九名，长安裕盛灵活配置混合，今年来下跌21.95%;

　　第十名，易方达亚洲精选，今年来下跌21.81%;

　　第十一名，大成智惠量化多策略混合，今年来下跌21.63%;

　　第十二名，方正富邦保险主题指数，今年来下跌20.83%;

　　第十三名，华夏兴阳一年持有混合，今年来下跌20.81%;

　　第十四名，长安鑫禧灵活配置混合，今年来下跌20.81%;

　　第十五名，东吴双三角，今年来下跌20.75%;

　　第十六名，蜂巢卓睿灵活配置混合，今年来下跌20.35%;

　　第十七名，华安新兴消费混合，今年来下跌19.75%;

　　第十八名，华夏大中华混合，今年来下跌19.71%;

　　第十九名，国融融银灵活配置混合，今年来下跌19.54%;

　　第二十名，华夏睿阳一年持有混合，今年来下跌19.28%。

　　可以看出，前二十名中，很大比例是一些以投中概股为主的QDII主题基金。由于中概股受国内与国外两重影响，实在很难把握，这点是需要注意的，不过从长期来看，吴哥认为长期定投或许是一个好策略。比如，张坤的基金!

　　另外，如果大家想从其中发现一些低位的机会的话，有几点建议：

　　1、不要选择规模过小的基金，可能随时清盘;

　　2、不要选择名气小规模小的基金公司的基金，这可能代表着基础投研能力比较差;

　　3、看基金的持仓变化，如果是在不同赛道变来变去的基金，说明基金经理的择时能力出问题;

　　4、看基金经理的更换情况，如果基金经理换来换去，也要当心;

　　5、中概互联可以略为关注，毕竟吴哥认为如腾讯网易等，是与未来持续会走强的元宇宙密切相关的。

　　6、当然，从这中间选基金，还是要小心为上，切记，本文并非推荐!

　　我就是对场外基金进行极限研究，帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥，关注@吴基指谈，基金投资你将收获稳稳的幸福!

　　#基金# #张坤#

　　今天是2021年12月16日星期四，昨日支付宝基金收益-737.35，天天基金收益-221.69，合计-959.04，好大一碗面。

　　昨天尾盘医药大跌，中欧医疗健康混合下跌4.28%，单位净值3.09，先前最低点单位净值3.067，接近最低点位置，目前持仓8000，持有收益率-10.49%，亏损818.57，是持有基金中收益率最低的一只基金,后期会看情况适当补仓。

　　中欧医疗健康混合基金重仓药明康德，尾盘药明康德直接跌停，所以导致该基金昨天跌幅较大。

　　#近4成新上任基金经理任职内获正收益#【基金净值急降，新上任#基金#经理“躺枪”!“菜鸟” vs “老法师”谁更抗跌?#每经头条# 第435期】截至3月24日收盘，沪指收报3367点，较牛年首日盘中最高3731点下跌幅度接近10%。指数下滑，个股的调整更为明显，就连以稳健著称的基金也坐不住了，部分产品净值回撤幅度超过20%。有基民将心中的郁闷发泄到基金经理头上，尤其是一些新上任不久的基金经理，更是因为掌管的产品业绩不佳，被基民们挂上了“太嫩”“没经验”“水平低”的头衔。

　　Wind数据显示，自去年四季度以来， 权益主动管理型基金中共有220只产品迎来121位新掌门人，且此前均没有公募基金管理经验，也就是常说的新手。截至3月19日，上述121位新基金经理打理的220只产品的算术平均收益为-2.84%。而就绝对收益来看，共有83只基金产品获得了正收益，占比为37.72%。网页链接

　　基金净值出来了吗?今天的实际跌幅比预估值偏差大吗?基金净值每天都有预估值，这是参考每季度持仓换算的，但每季度持仓公布后，有一段时间真空期(3个月)，基民就不知道基金持股有没有变动了。今天基金重仓股大跌，要是与预估值偏差不大，说明机构持有的重仓股还没跑多少，要是偏差大或不跌反涨，就说明机构调仓动作较大，之前公开的持股都变了。

　　富国基金每天净值公布时间是最早的，买了这只基金，看今天的估计涨幅为3.17%，但实际只有1.63%，这估值差距也太大了，让人空欢喜一场。

　　今天已经是2021年第1个交易日，正常情况下2020年12月31日基金会公布四季度运作报告，其中会当前的持仓情况，但是这往往需要十几个工作日以后才能知道。

　　所以，现在对基金估值的时候，仍然沿用了2020年9月30日公布的持仓数据，这说明这只基金已经对持仓股票进行了调整，而且调整幅度还不算小。

　　不少朋友卖出或者加仓的时候都是看基金估值，如果遇到这种情况就很容易出现偏差，所以季度末一定要注意。

　　东方红确实强!三只基金净值更新都翻红了!

　　昨日收益支付宝1886+天天基金1248;

　　今日收益支付宝-400+天天基金-157(还有700正收益没有更新)，总体今天还算是正收益!

　　#基金实战# #基金#

　　【金融知识普及月】第一次买基金，该了解哪些(下)

　　01

　　什么是基金份额净值?

　　基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。

　　计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

　　对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。

　　02

　　什么是基金的累计净值和复权净值?

　　除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

　　复权单位净值反映的是分红再投资的收益。复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。

　　03

　　为什么基金成立后会有封闭期?

　　封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。

　　04

　　投资公募基金有哪些费用?

　　申购(认购)费：申购费和认购费定义有一定的类似，只是它们发生在基金的发行和存续期内不同的阶段。认购费是基金管理人在发行时收取的费用。而申购费则是在基金存续期内办理基金份额申购时发生的费用。计算公式为，申(认)购费用=申(认)购金额*申(认)购费率。根据规定，各个基金公司会根据基金的类型以及基金的申购金额来设置不同档次的费率，详见基金信息披露材料。

　　赎回费：赎回费是基金持有人卖出持有基金时向基金管理人支付的费用。计算公式为，赎回费用=赎回金额*赎回费率。另外，赎回费主要是为了“惩罚”基金持有人频繁买卖基金的行为，一般来说，基金持有期越长，其赎回费用明显降低。

　　管理费：管理费是支付给基金管理人为管理基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的管理费费=前日基金资产净值管理费年费率/当年天数。

　　托管费：托管费是支付给托管方为保管基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的托管费=前日基金资产净值托管费年费率/当年天数。

　　销售服务费：销售服务费是支付给基金代销机构的基金营销费用和基金份额持有人服务费的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提，每月支付。计算公式为，每日应计提的销售服务费=前日基金资产净值销售服务年费率/当年天数。值得指出的是，货币基金没有申购赎回费，但会有一定的销售服务费。

　　05

　　什么是A类/C类基金份额，有何差异?

　　基于基金不同份额间的收费方式、交易方式、交易限额或风险收益特征等存在不同，基金产品会分成多种份额，其中投资者比较常见的就是A类和C类份额。基金的A类/C类份额的差异主要体现在费率上。对于A类基金份额、C类基金份额而言，其对应的管理费和托管费是一致的，区别在于A类基金份额收取认/申购费，不收取销售服务费，而C类基金份额不收取认/申购费，但每日会计提销售服务费。

　　06

　　为什么有的基金会暂停申购或限制申购?

　　为了保障基金投资者的权益，证监会规定在发生特殊情形时,基金管理公司可以暂停受理客户提出的购买基金要求，特殊情形包括但不限于：(1)天灾、战争等不可抗力的情况;(2)证券交易所在交易时间内非正常的停市;(3)基金资产规模过大,使基金管理公司没办法找到合适的投资品种;(4)可能对现有基金持有人的利益造成损害;(5)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和注册与过户登记人的技术保障或人员支持等不充分。

　　在实际情况中，很多基金产品限制或暂停申购更多的是出于对规模稳定性的保护，规模增长过快或波动太大都会给基金经理的操作带来不利影响。因此综合来看，基金暂停或限制申购主要为了保障基金持有人的利益。

　　今天基金的净值已全部更新完毕，虽然净值上涨了2300左右，但我还是觉得略微失望。港股的先涨后跌，让我手中很多投了港股的基金估算净值与实际净值差异颇大。

　　如果按天天基金中净值估算，我手中持有的基金应该能突破3000的收益，实际并没有。易方达蓝筹虽然净值还在上涨，但显然受到港股拖累，涨了不到1%，与其他平衡型基金相比略处下风。而我手上的前海开源沪港深蓝筹，嘉实恒生港股通新经济指数这两只以港股为主的基金，表现也是勉强收红。不过还是坚定看好港股的后期空间。

　　说来也奇怪，我之前料想的北向资金减少，南向资金增加的情况并没有出现，而是北向继续流入，南向继续流出，看来大家都在节前竭力抢筹码，看来节后的行情还是可以期待一下的。

　　葛兰的中欧医疗健康还是一如既往地稳定，涨了两个点，让我的持仓收益达到29%，所以我按计划减仓了5%，如果明日再涨，突破30%，还会继续减仓5%。同时进行的还有前海开源国家优势，这只基金今天也涨了两个点多，持仓收益达到28%+，所以我在下午的时候，也同样减了5%。如果明天估值能再涨2%，也同样会减仓5%，因为计划已经列好，执行就是了。

　　周日的时候，我在银行理财中的钱到帐了20000多，我就直接充入余某宝中，做为备用金了，所以今天有钱了，就按计划补仓了两只持仓亏损的基金。希望它们接下来能尽快盈利。

　　今天还花5000新开仓了一只医药基金，其实创新药是我一直很关注的，比如我一直想买创新药ETF，但总是时机不对，没买上。早上偶然发现天弘医药创新这只发行才两个多月的新基金，居然近期收益很不错，而且基金经理和葛兰女神一样有着生物医药背景，所以今天才会一时冲动，买了这只基金试一下。

　　很多粉丝不解说今天大盘涨了你还大举买入。其实大盘上涨只是表象，很多个股并没有涨。而且，对于后市看好的基金，随时上车都没问题，你可以这样想，如果今天买，明天继续涨，那不是直接赚了，如果明天跌，是不是可以再考虑补仓?当然前提是你留好了补仓的钱。

　　所以我现在会考虑手上总是保持1-2成的现金，以便在时机到时，补仓买入。而要保持这样的现金，就必须对手上有盈利的基金，进行有计划地止盈。

　　有了清晰的计划，那么就进可攻，退可守，一切按剧本进行就可以了。同时，我也会以一个月为基准，审视手中持有的基金，如果盈利不理想，也会清除，最终目标还是希望集中资金于更具性价比的基金上来。#基金# #股票#