每日基金净值天天查

　　基金净值出来了吗?今天的实际跌幅比预估值偏差大吗?基金净值每天都有预估值，这是参考每季度持仓换算的，但每季度持仓公布后，有一段时间真空期(3个月)，基民就不知道基金持股有没有变动了。今天基金重仓股大跌，要是与预估值偏差不大，说明机构持有的重仓股还没跑多少，要是偏差大或不跌反涨，就说明机构调仓动作较大，之前公开的持股都变了。

　　【为什么基金净值不更新了?】

　　最近有檀香问为什么自己买的基金为什么迟迟不公布净值，这主要是因为他买的是新基金，新基金有封闭期，封闭期内净值一般一周公布一次。

　　新基金一般有3-6个月的建仓期，如果市场没有机会，基金会延迟建仓，这个时候净值波动不大，每天公布意义也不大。

　　基金基础班已经开课,现在购买即可听课~

　　富国基金每天净值公布时间是最早的，买了这只基金，看今天的估计涨幅为3.17%，但实际只有1.63%，这估值差距也太大了，让人空欢喜一场。

　　今天已经是2021年第1个交易日，正常情况下2020年12月31日基金会公布四季度运作报告，其中会当前的持仓情况，但是这往往需要十几个工作日以后才能知道。

　　所以，现在对基金估值的时候，仍然沿用了2020年9月30日公布的持仓数据，这说明这只基金已经对持仓股票进行了调整，而且调整幅度还不算小。

　　不少朋友卖出或者加仓的时候都是看基金估值，如果遇到这种情况就很容易出现偏差，所以季度末一定要注意。

　　万霁周报(2021.10.11-10.15)——布局时刻

　　净 值 表 现

　　本周净值上涨约2-4个百分点。今年平均收益约50个百分点(部分基金披露的是费后净值)，市场排名前5%左右。

　　投 资 思 考

　　昨天在杭州路演，有人问：对最近大盘缩量怎么看?其实，我已经2年没有看大盘的交易量了，并不知道目前是多少。量化及T0对市场交易量影响很大，至少在20%以上。比如我们的产品，也叠加了T0策略，因为是活跃的成长股，每天都在T，既能增强收益，又能为合作券商创造一些交易量。市场是结构性行情，还有大量的低估值品种，总体风险不大。思路上，更多应该考虑投资机会。

　　当然我们需要再次反思：为什么今年没有抓住新能源汽车?对高估值的担忧，还是对行业增长估计不足?

　　在慢牛格局相对确定、结构性行情不断演绎的背景下，每一次的阶段性低迷，都是逢低介入的机会。提示关注万霁基金的合格投资者，在回调的时候大胆申购，逢低介入比追涨效果更好。

　　大 盘 简 评

　　继续淡化对大盘的关注，集中精力研究结构性行情下投资机会。中长期继续看好光伏、新能源汽车、医美、中国制造等。

　　操 作 策 略

　　当前重点关注光伏、新能源汽车加仓机会。

　　万霁资产专注成长股投资，洞悉新趋势，聚焦新经济，寻找新时代王者，为投资者创造一流回报!

　　基金费用丨基金费用有多少种

　　⭐️基金的费用共有6大类：管理费、托管费和销售服务费、认购费、申购费和赎回费

　　⭐️管理费、托管费、销售服务费：按日计提，直接在每日基金净值中扣取，具体扣了多少呢?

　　我们每天看到的基金净值都是扣除上述三项费用后的

　　一般T日扣除的上述三项费用，是用T-1日基金资产来计算的

　　举个例子演示一下

　　若T-1日你的基金资产为10000元

　　假设管理费1.5%/年、托管费0.25%/年、销售服务费0.80%/年

　　则T日扣除的相关费用为10000×(1.5%+0.25%+0.80%)/365元≈0.7元

　　⭐️认购费vs申购费

　　买新发基金买入时扣取的叫认购费，一般不打折，费率较低;买老基金时扣取的叫申购费，部分渠道打一折，费率比认购费高一点点

　　⭐️赎回费

　　为了鼓励长期持有，在赎回基金时会扣取一定费用，扣除所得归入基金净资产

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　　【金融知识普及月】第一次买基金，该了解哪些(下)

　　01

　　什么是基金份额净值?

　　基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。

　　计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

　　对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。

　　02

　　什么是基金的累计净值和复权净值?

　　除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

　　复权单位净值反映的是分红再投资的收益。复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。

　　03

　　为什么基金成立后会有封闭期?

　　封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。

　　04

　　投资公募基金有哪些费用?

　　申购(认购)费：申购费和认购费定义有一定的类似，只是它们发生在基金的发行和存续期内不同的阶段。认购费是基金管理人在发行时收取的费用。而申购费则是在基金存续期内办理基金份额申购时发生的费用。计算公式为，申(认)购费用=申(认)购金额*申(认)购费率。根据规定，各个基金公司会根据基金的类型以及基金的申购金额来设置不同档次的费率，详见基金信息披露材料。

　　赎回费：赎回费是基金持有人卖出持有基金时向基金管理人支付的费用。计算公式为，赎回费用=赎回金额*赎回费率。另外，赎回费主要是为了“惩罚”基金持有人频繁买卖基金的行为，一般来说，基金持有期越长，其赎回费用明显降低。

　　管理费：管理费是支付给基金管理人为管理基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的管理费费=前日基金资产净值管理费年费率/当年天数。

　　托管费：托管费是支付给托管方为保管基金资产而收取的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提。计算公式通常为，每日应计提的托管费=前日基金资产净值托管费年费率/当年天数。

　　销售服务费：销售服务费是支付给基金代销机构的基金营销费用和基金份额持有人服务费的费用，它一般是基于基金净资产值按照一定的比率从基金资产中提取，每日计提，每月支付。计算公式为，每日应计提的销售服务费=前日基金资产净值销售服务年费率/当年天数。值得指出的是，货币基金没有申购赎回费，但会有一定的销售服务费。

　　05

　　什么是A类/C类基金份额，有何差异?

　　基于基金不同份额间的收费方式、交易方式、交易限额或风险收益特征等存在不同，基金产品会分成多种份额，其中投资者比较常见的就是A类和C类份额。基金的A类/C类份额的差异主要体现在费率上。对于A类基金份额、C类基金份额而言，其对应的管理费和托管费是一致的，区别在于A类基金份额收取认/申购费，不收取销售服务费，而C类基金份额不收取认/申购费，但每日会计提销售服务费。

　　06

　　为什么有的基金会暂停申购或限制申购?

　　为了保障基金投资者的权益，证监会规定在发生特殊情形时,基金管理公司可以暂停受理客户提出的购买基金要求，特殊情形包括但不限于：(1)天灾、战争等不可抗力的情况;(2)证券交易所在交易时间内非正常的停市;(3)基金资产规模过大,使基金管理公司没办法找到合适的投资品种;(4)可能对现有基金持有人的利益造成损害;(5)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和注册与过户登记人的技术保障或人员支持等不充分。

　　在实际情况中，很多基金产品限制或暂停申购更多的是出于对规模稳定性的保护，规模增长过快或波动太大都会给基金经理的操作带来不利影响。因此综合来看，基金暂停或限制申购主要为了保障基金持有人的利益。

　　我们应该如何对待基金的每天的净值波动?

　　我养了几只基，大多都不错，几个月下来小有收获。其中有一只宝盈旗下的基金最近一个月净值原地踏步，甚至下跌一点，我昨天就去基民评论区看了看，大多数基民都对净值的涨跌表示理解，也有人见自己买的基金跌了就骂基金经理，原来这位基金经理还是很不错，他每天无论时间多晚都会到评论区来看看基民有什么意见，这其实是好事，说明他很在乎基民对他的操作评价。昨天见这位基金经理对基民说：不是不接受批评，而是要说明一个事，“比如每个阶段拿我的业绩和这个阶段最好的基金比收益率，包括拿前面的业绩线性外推。那就不适合买我的基金，因为我没有那个能力”。基金经理说得也对，每只基金都有它自身的投资风格，完全和最优秀的基金去比也不合适，我们买基金还真不太短视，要以年为单位看它的收益率，净值增长总体向上就是好基金，如果太在乎每天的净值涨跌，那就不适合投资基金，也不适合投资股票。

　　【基金投资99问】——第9问： 基金的净值指什么?

　　答：公募基金一般每天公布净值，净值可以类比于股价，是基金的价格，买入当天的净值就是我们买入的价格，卖出当天的净值就是我们卖出的价格。

　　#稳稳的幸福基金净值日报# 今天开启一个新的系列文章，分析一下稳稳的幸福基金组合每天的表现，让大家也见证和关注一下这个基金组合的表现，是否是真的稳稳的幸福，可好?

　　今天是9月23日，周四，离国庆长假之前倒数第六个交易日。黑周四没有出现，四大指数全线收红。

　　其实了解稳稳的幸福基金组合的小伙伴就知道，这个组合的特点就是持仓分散、换手率高，因此基金的规模也不是很大，持有的股票也多为中小盘成长股。

　　而今天中证500的涨幅还可以，显示中小盘股票活跃。果然，今天五只基金悉数收红。

　　1、华安文体健康混合

　　今天净值+0.07%，近一年累计95.11%，今年以来63.76%，从最近的表现来看，还是非常稳健的。不过这只基金最近受风格飘移所困，希望刘畅畅有好的对策。

　　2、华夏行业景气混合

　　今天净值+0.27%，近一年累计111.35%，今年以来72.08%，近一周-0.25%，最近一周的表现略为疲软，不过这只基金的风格还是吴哥比较喜欢的。

　　3、大成国企改革灵活配置混合

　　今天净值+0.36%，近一年累计113.59%，今年以来84.85%，近一周0.19%，表现还是相当出色的。韩创的几只基金风格类似，只要选择其一就可以了。

　　4、广发多因子混合

　　今天净值+0.71%，近一年累计109.85%，今年以来82.28%，近一周2.82%，最近的表现相当出色，看来吴哥把这只基金纳入新版的稳稳的幸福还是有道理的。

　　5、安信鑫发优选混合

　　今天净值+0.16%，近一年累计83.80%，今年以来68.61%，近一周-0.47%，最近的表现起伏较大，不过从回撤控制来看，还是相当稳健的，从净值表现来看，很显然这只基金最近也做了大的调仓，原有以煤炭为主的持仓或许进行了优化。

　　总结一下，今天五只基金的表现都是收获红盘，今天的表现可以当得上稳健!不过我们要注意的一点是，今天已接近季末，离上一次基金季报已过了近三个月，稳稳的幸福组合中的基金的调仓风格都是比较快比较大的，所以估值已经失去了参考价值。

　　不过吴哥也是通过很多数据的综合来确定出这五只基金的，相信数据不会骗人!

　　话说，你持有其中几只呢?你看好它们的未来吗?

　　我就是对场外基金进行极限研究，帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥，关注@吴基指谈 @基金实盘手记，基金投资你将收获稳稳的幸福!

　　#基金#

　　【#牛市顶点买入这6只基金收益超300%#，最高的近400%!】笔者注意到，如果将上两轮牛市顶峰时的基金净值与最近的基金净值相对比，发现竟然有数百只基金的净值已经远远超越上证指数5178点和6124点时的水平，且自高点以来，最高的收益竟然接近400%。另外还有26只基金自6124点以来，创造了超200%的收益。另外，有6只基金从6124点的位置到截至近期的收益，超过了300%，富国基金同样是其中的大赢家，占据了其中的3只，分别为富国天合稳健优选、富国天惠精选成长A和富国天瑞强势精选。 网页链接(LS)