中国银行洗钱

第1位网友观点：

　　中行武汉藏龙岛开卡8 9年了(13年在武汉工作一年多)回青岛也7 8年了，中间在青岛柜台还认证过两次，一直在用是我的日常主卡。这周发现不能微信支付和转账了...

　　查询APP账户一切正常，联系人工客服无法解决，致电开户行无人接听，去青岛中行柜台查询说开户行设限了，只能联系开户行…开户行电话有占线时但无人接听。拨打02795566后，开户行回电说:人卡分离，让我降二类账户。我说我人就在你们中行，人 卡 身份证都在，我有涉嫌洗钱还是啥?答:没办法，建议降级后处理后续…

　　我要求青岛柜台给销户，说会影响以后申请中行卡…解绑微信支付宝，销户!历经俩小时，再见中国银行[酷拽]

　　信用卡还完本期后也注销!

第2位网友观点：

　　好严格啊!今天去银行帮爸妈存3万元钱，听一个工作人员说，从2022年3月1日起，个人存取50000元整，需要登记资金的来源或用途。我问了一下工作人员，那我存取49999元是不是就不用登记资金来源或用途了，工作人员没想到我会这么问，她说可以的，然后也没多说什么，她说具体内容让我查阅1月26日央行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。我心想，加强反洗钱肯定是对我们老百姓是多多益善的，但现在通货膨胀有点厉害，5万元的起点是不是有点麻烦，至少也得10万元吧!以前在中国银行换汇时才需要登记，以后不管在哪个银行办理业务，只要存取人名币或转账达到5万元整，就必须要登记资金的来源，以及用途。望大家悉知哦!#郑州生活记录# #郑州日记# #郑州头条#

第3位网友观点：

　　【下载软件、办新银行卡 成都一女子险些将220万元转给“假民警”】8月2日上午10点，正在公司办公的欧女士接到一通“秘密电话”。电话里，对方自称是“公检法的工作人员”，告知其个人信息被人盗取，被注册了一个手机账号并从事违法活动，让欧女士立即报警，并帮其转接至“公安局”。“假公安”和欧女士接通电话后，以其涉嫌洗钱为由，表示将对其进行逮捕。通话过程中，“假公安”准确地报出欧女士身份证等个人信息，并出示“警号”及“逮捕令”等相关证件，使得欧女士信以为真。当天15时许，成都市黄田坝派出所接到欧女士丈夫的报案求助称，欧女士在接到一通神秘电话后从公司离开，再也没回来，随身电话一直打不通，请求民警帮忙寻找。在多次拨打欧女士的电话，发现电话处于接通被挂断的状态时，民警意识到欧女士可能遭遇了“电信网络诈骗”。随即，值班民警带着报案人前往欧女士可能前往的银行进行阻止，同时通知金沙派出所民警协同查找。16点40分，两路民警在中国银行青羊支行将正在接听嫌疑人电话的欧女士找到，成功劝阻。#网络诈骗案例##诈骗#

第4位网友观点：

　　#亚洲银行未能履行脱碳承诺#

　　23日，一份报告指出，亚洲的银行未能履行其各自国家应对气候变化和脱碳的全球承诺。

　　事实上，近 200 个国家签署了为气候目标筹集贷款的协议。这份报告表示，东亚和东南亚的 32 家银行尚未制定足够的实施计划来履行这些承诺。

　　银行迅速推出了绿色金融产品，但并未实施将资金从碳密集型行业转移所需的政策。

　　报告称，“这引发了对绿色洗钱的担忧：银行正在为可持续金融交易寻求营销利益，同时为肮脏的行业提供更高水平的融资。”

　　在中国、日本、韩国、新加坡和印尼的 32 家银行中，只有 9 家有长期净零承诺。与此同时，只有 13 个国家制定了禁止为新建蒸汽电厂 (PLTU)融资的政策。亚洲排名最高的银行是新加坡的星展集团。

　　另有五家银行因几乎没有开始气候准备之旅而获得最低评级，其中包括宁波中国银行、平安银行和上海浦东发展银行。

第5位网友观点：

　　#中信银行禁止账户用于比特币交易# 数字货币的重大利空消息来了，要防止被骗财骗色：中信银行首先开火，封杀比特币交易!

　　在2014年，多家银行也发出过比特币的江湖“追杀令”，包括建设银行、农业银行、浦发银行、中国银行、兴业银行、广发银行、工商银行、华夏银行、光大银行、平安银行、交通银行、民生银行，支付宝也发布公告，清查销售比特币交易平台充值码的网店。

　　如果别的银行这次也跟上的话，这对数字货币概念股会是重大利空消息!

　　据网友爆料，比特币不仅会被用来洗钱，还会用来骗色，所以说炒股亏钱的人，不要再碰比特币。

　　被骗色的小姑娘，纯铜比特币虽然好看，铜价也在上涨，但是青铜段位的话，还是长点心眼儿吧。#微头条日签# #股票# #比特币[超话]#

第6位网友观点：

　　许超凡的双面人生：盗取40亿，让妻子和老外假结婚，妻子却来真的

　　说起中国的大老虎，不少人都会对此深恶痛绝，认为这类人是会败坏社会风气的。以原中国行长许超凡来说，他曾伙同他人转走超40亿的钱财，甚至让自己的妻子与老外假结婚。然而，令人唏嘘的是，他的妻子却假戏真做，这一变故也让他措手不及。

　　正所谓聪明反被聪明误，中国银行广东省开平支行原行长许超凡或许也没有想到自己会被枕边人所算计。和很多寒门学子一样的是，尽管出身不高，加上学历不高，但他却一直在用自己能力去证明自己并改变自己的命运。

　　在大学毕业之后，他成为广东省中国银行的一名基层员工，而几十年如一日的兢兢业业也为他换来了远大前程。在30岁的时候，年纪轻轻的许超凡便当上了银行行长。

　　正当所有人都以为他会大鹏展翅的时候，他却没有坚守住自己做人的底线，反而沦为了金钱的奴隶，逐渐在一条不归路上渐行渐远。

　　在广东省设立了4个经济特区之后，许超凡也不得不加紧推广银行信贷业务，以此来赚得更多的钱财。可能是销售出身，他非常善于给人洗脑。

　　在这种情况之下，无论是在领导和同事眼中，亦或者是在客户的眼中，他都是有勇有谋之人。

　　其实，早在1991年的时候，出身低微的许超凡便有一点堕落了。比如，即便知道存款不属于自己，可他每次都有这样一个大胆的想法，那就是“拿一点应该不会有人知道!”如此一来，他便时常会挪用公款，款项从最初几百元到后面的几十万。

　　在有了很多不法钱财之后，闲来无事的他也渐渐迷上了外汇贸易。他本想借用炒外汇来赚钱，以此来补公款的亏空。事实上，他并没有太多投资外汇的头脑，这使得他赔得血本无归。在1993年的时候，他便亏掉了一个亿。

　　在得知结果之后，许超凡也曾惊慌失措过。因为按照他的工资来看，即便是工作一辈子，似乎也无法偿还这笔债务。如此一来，为避免有牢狱之灾，他索性在这条路上一去不回头。

　　打那之后，他便分别将自己信得过的两位下属提拔成所在银行的副行长以及经理。在这之后，银行高层的一举一动都悉数被许超凡看在眼里。

　　这三人利用用户贷款的名义而将大量资金转移到了香港的一家有限公司名下，试图去据为己有。这时候，为了做事更加顺利，他也会给手底下的基层员工大量的现金贿赂。

　　在上世纪90年代，很多人的月工资不过几百元而已。但他却可以大手一挥，直接给人50万的红包。

　　可能怕事情败露，在1994年的时候，许超凡和2位下属想要获得美国的绿卡，以此来逃之夭夭。于是，他便让妻子假结婚，还让她和一名美国人登记。

　　按照他的设想来看，只要他的妻子和这位美国男人结婚，他的妻子就可以得到美国的公民身份。这样一来，等他和妻子复婚，他们都可以合法地居住在美国。

　　可在2001年的时候一切都发生了变化。原来，他妻子一直极力阻止他前来美国。原来，在近7年的时间，他的妻子早已移情别恋，还和这位美国男人生下了三个孩子。

　　在愤怒和羞愧交加的情况之下，许超凡只希望赶紧逃到美国以规避风险。

　　可他的如意算盘早已打空了。在2002年的时候，他终于被美国的FBI逮捕归案。

　　即便是他教唆妻子和美国人通过洗钱等方式将这些灰色收入合法化，但在2014年的时候，他还是被美国判处有期徒刑12年。仅仅两个月之后，这位风光一时的人物就被美国警方移交到中国警方的手中。

第7位网友观点：

　　多张银联卡被限制的原因终于找到了，我的邮政银行卡终于可以支付自由了?至于限制原因竟然是因为我太有钱了?

　　2022年3月13日泉州正在经历着前所未有的挑战，正在疫情的漩涡当中，现在又出现银行卡的限制，屋漏偏逢连夜雨，淡淡的忧伤瞬间油然而生，然而日子还是要过的，只能省吃俭用了!

　　奇怪的是我老弟是第一个被拒绝交易的，就连充个话费都不行，他用的是中国银行卡，就找我借了100块给他了，后面我就自己试验了一下，发现自己的卡也被限制了，而且限制我的不止一张卡，几乎所有的银联卡都全军覆没了!我老弟本身背景很干净啊，普通的打工少年23岁，人畜无害的，也没有什么不良记录，平时很老实也不违法乱纪，就不知道为什么被封了!

　　打电话给银行客服小姐姐说明原因，中国银行客服小姐姐回应却是一问三不知，查了他的记录很健康，不存在什么不良记录，于是就让他去银行柜面，但是正式疫情爆发的时候，根本没有办法的出门的，只能耗时间了等了!

　　坚持了这么久，后面我们就去借钱度日，我还好没有全部的钱放进银联卡里，还有点闲钱去维持隔离的生活，这是太难了，直至2022年4月15疫情总算过去了，足足一个多月的隔离时间，过的太艰难了，小区每个家庭一张出行买菜卡，租赁房东每个房东一张，那么多人等候一张出去买菜的卡，排队去超市，有的时候4-5天买一次菜，要不然就直接吃不到做饭了，肉都吃不起了，还好小区搞了一小片猪肉分给10多个人，每人就3两肉，可怜!太苦逼的生活了!

　　在2022年4月18日解封的第2天，现在上班或者办业务都要做完48小时的核酸检测才能进去，做完了就去银行办理我的银行卡解封业务了!~在银行办理业务的半个小时左右，跟银行业务员交流得出结论!

　　我们的银行卡为啥会被限制，银行小姐姐问了我几个问题，首先银行小姐姐会问你是做什么的，为啥流水那么大!其实我想说我只是公司打下手的，其实穷得要死，只是个普通工薪阶层而已!之后会让你填写一系列的资料，签字或者同意签名啥的，最后看到我这个案子属于：非柜面业务限制交易解除，解除类型是储量无法核实账户!我就奇怪了，这难道是我太有钱了嘛!不觉得吧!

　　后面我在跟小姐姐沟通，银行卡限制交易的原因是第一种是：流水过多，无法核实存量的账户;第二种是有多张银行卡，且未经常使用;第三种原因是总在凌晨或者晚上交易转账的几个主要原因，提供银行拒绝你提现，转账用于消费的依据。

　　以下还有几个银行拒绝交易的重要原因：

　　1、不良交易记录的信用卡：消费者用于支付的卡，存在不良的交易记录。

　　2、未授权交易：消费者用于支付的卡是3D卡，而在支付的过程中未填写3D验证码，所以系统会判为未授权交易，而拒绝扣款。另外也有可能是消费者的发卡行不授权这笔交易。

　　3、同一IP短时间内，重复支付多次：消费者在同一IP短时间内重复支付多次，存在套现、洗钱、诈骗等其他非法行为嫌疑。系统拒绝扣款。

　　我弟被限制交易的原因都没找到，原来开户的银行和现在本地的银行也一脸懵逼，就一张使用的中国银行，从疫情爆发到结束没有有1个月没有使用了，而且基本没有大额的交易或者不良记录等，且流水又不多，大家觉得我老弟的银行限制交易原因是什么?

　　以上给大家总结6种银行限制你交易的原因，希望能够帮助到大家，欢迎分享留言讨论，一起帮大家避坑!

第8位网友观点：

　　法拍房因何而来?

　　根据法拍房形成的原因，可以大致分为涉及民事案件被执行、涉及刑事案件被执行以及涉及其他案件被执行的法拍房。

　　1.涉及民事案件被拍卖，通常都是因为借贷产生的，其中商业贷款纠纷、民间借贷纠纷产生的法拍房占主导，也有因继承纠纷、离婚析产等民事纠纷原因产生的法拍房。

　　不管是商业贷款，还是民间借款，因为借贷纠纷产生的被执行，均指被执行人以房子作为抵押物，向银行或他人借款后，当被执行人不能按期偿还贷款时，债权人向法院提起诉讼，并在胜诉后请求法院拍卖被执行人名下的房子来偿还贷款的，都属于涉及民事案件被执行的范畴。

　　借贷纠纷产生的法拍房是民事案件被执行中数量最多的一类，特别是在疫情的影响下，很多中小微企业经营困难，无力偿还贷款，原用于抵押贷款的资产被拍卖的情况越来越多。由贷款不良产生的拍卖资产，在进入到拍卖环节之前，需要经历包括胜诉、申请执行、公开拍卖等环节的一个完整的流程周期，正常情况下这一周期用时大致为两年，因此受疫情影响而催生的法拍房，在2021年后的占比将会越来越大。

　　2.涉及刑事案件被拍卖

　　(1)因金融犯罪类案件产生

　　由金融犯罪类案件产生的法拍房，主要涉及的犯罪缘由包括：洗钱罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪、集资诈骗罪等罪名。

　　如前几年公安部门严厉打击的集资诈骗团伙、电信诈骗团伙，这些人如将自己诈骗所得的资金购置了大量房子，被查获以后，法院会将涉案的房子进行拍卖，将拍卖所得款按比例对被害人进行返还，这就是最常见的因金融犯罪类产生的法拍房。

　　案例

　　被害人由职务犯罪类案件产生的法拍房，主要是由被执行人因涉嫌贪污受贿等职务犯罪所产生。被执行人名下因职务犯罪所得财产被没收并依法拍卖结束后，将房子拍卖所得上缴国库或返回原单位。

　　案例

　　中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民涉嫌受贿、贪污一案已审结并执行。在这个案件中，赖小民利用职务便利，为他人谋取利益，或利用职权、地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为他人谋取不正当利益，索取、非法收受他人巨额财物;伙同他人，利用自己职务上的便利，非法占有巨额公共财物。

　　2008年至2018年间，赖小民作为原中国银行保险监督管理委员会办公厅主任，原中国华融资产管理公司党委副书记、总裁，中国华融资产管理股份有限公司党委书记、董事长兼华融湘江银行股份有限公司党委书记等，利用职务上的便利，以及职权和地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为有关单位和个人在获得融资、承揽工程、合作经营、调动工作以及职务提拔调整等事项上提供帮助，直接或通过特定关系人非法收受、索取相关单位和个人给予的财物，共计折合人民币17.88亿余元。

　　其他来路的法拍房，主要因无主财产被拍卖或企业破产清算等原因产生。

　　(1)因无主财产拍卖产生

　　无主财产是指无人认领的财产，可以是动产或不动产。根据法律规定，无主财产归国家所有。所以对于无主、无人认领的不动产，法院可依法组织拍卖，拍卖所得价款须全部上缴国库。

　　(2)因企业破产清算产生

　　企业破产清算产生的法拍房，是指企业因经营困难，向法院提起破产清算后，法院依法拍卖企业名下房产以偿还企业债权人债务的房子。这类原因产生的法拍房，需要经过完整的企业破产清算程序方能产生，目前市面上该类资产也逐渐增多，但大多是企业名下的大宗资产或者土地、设备等。