富德生命人寿将直接控股国民信托 2021年“保险系”信托公司经营各有特色

2022-06-18 07:55:00 首页 > 信托 中国网财经

  中国网财经6月17日讯(记者 燕山 鹿凯)日前,国民信托股权转让获批,其成为第三家由保险公司直接控股的信托公司。

大股东股权转让获批

  本周,银保监会相关公告显示,北京银保监局同意上海创信资产管理有限公司、恒丰裕实业发展有限公司将其持有的国民信托合计40.72%股权转让至富德生命人寿保险股份有限公司(以下简称:富德生命人寿)。此举意味着,随着上述股权发生变更,国民信托第一大股东将从上海丰益股权投资基金有限公司(持股比例:31.73%),变更为富德生命人寿。

  中国网财经记者注意到,在此次股权变更之前,除其前第一大股东上海丰益外,国民信托股东还包括上海璟安实业、和上文提到的上海创新资产与恒丰裕实业;而除上海璟安实业外,其他三家的实控人都直接或间接地指向富德生命人寿;可以说此次股权变更对于富德生命人寿并不会改变其实控人地位,国民信托“保险系”信托公司身份则进一步明晰。

  与国民信托类似,去年12月及9月,拥有人保集团背景的李祝用、安国勇先后出任中诚信托董事长及总经理获批,也使中诚信托“保险系”信托公司身份进一步增强。一位业内人士曾表示:中诚信托董事长、总裁变更意味着中国人保集团实质控制了中诚信托。

  一位业内专家曾对中国网财经表示,不同股东资源禀赋不同,对信托公司的经营风格也会产生不同影响,尤其是对于处于转型期的信托公司而言。股东背景对信托公司展业也有较大的影响,比如业务协同、资源调动等方面。

规模差异大

  截至上月末,已公布2021年财报61家信托公司总资产均值为133.70亿元,同比增长6.95%;TOP10均值为289.55亿元,同比增长5.21%,集中度达到35.50%。三家“保险系”信托公司中仅有平安信托进入前十,资产规模为322.91亿元;中诚信托资产规模为217.10亿元,虽然远超行业平均水平,但未能跻身行业前十。相较两位同系大哥,国民信托38.57亿元总资产规模,则存在不小差距。

  从信托资产规模来看,2021年61家信托公司的均值为3240.89亿元,同比略增长0.67%;TOP10的均值为9792.03亿元,远高于行业平均水平,且比上年增长8.95%,集中度为49.53%,比上年提升3.48个百分点。(注:由于国民信托未公布合并数据,文中所涉及“保险系”信托公司数据,均以母公司数据为准)

  在这份榜单中,三家“保险系”信托公司无一跻身前十。其中,平安信托以4613.12亿元信托资产规模,居三家榜首。年报数据显示,2018年至2020年,平安信托管理信托资产规模分别为5341.24亿元、4426.08亿元、3910.52亿元。通过上数据不难发现,2021年,该公司信托资产规模实现17.97%增长,一方面缘于前期基数低;另一方面,2021年,平安信托投资类信托呈现快速增长态势,2021 年 3 季度末规模增至8.03万亿元,同比大幅增长 41.42%,占比升至39.29%,同比上升12.07个百分点。

  与平安信托类似,受近几年监管压降信托资产规模政策等影响,中诚信托、国民信托管理信托资产规模也出现先抑后扬走势。数据显示,中诚信托2021年信托资产规模为2351.65亿元,同比增长13.21%;2018年至2020年,中诚信托管理信托资产规模分别为3131.85亿元、2493.55亿元以及2077.29亿元。国民信托2018年至2021年管理信托资产规模分别为3855.67亿元、2230.73亿元、1493.41亿元、以及1854.58亿元。

经营风格迥异

  以规模占比达到30%及以上作为业务侧重点简单衡量,“保险系”信托公司各有特色。

  仅以信托资产运用与分布来看,平安信托投向证券市场的占比为46.41%,在行业内排名第一。金融机构是平安信托资金投向的第二大领域,占比为20.00%;房地产为其第三大领域,占比为14.89%。

  中诚信托的信托资产投向前三的分别是实业、房地产构和金融机构,占比分别为41.34%、29.66%和13.46%。国民信托的信托资产投向前三的分别是实业、证券市场和其他,占比分别为40.98%、28.13%和13.58%。

  从全行业资金信托在五大领域占比来看,2021年四季度末排序是工商企业(27.73%)、证券投资(22.37%)、金融机构(12.44%)、基础产业(11.25%)、房地产业(11.74%)。信托业不断强化支持实体经济的认识,并以多种方式推动资金流入实体经济部门,信托投向结构不断改善。2018年至2021年,金融领域强监管以及去杠杆、控房产等影响,投向金融机构及房地产信托规模持续下降。

  如上,信托业经过近几年持续转型,之前高速发展积累下来的资产质量、业务结构、收入结构等问题正逐渐化解,越来越多信托公司从战略高度重视转型、优化结构,从重数量到重质量转变。在谈到经营目标时,平安信托在年报中表示,其将依托平安集团“金融+科技”“金融+生态”领先战略,聚焦核心业务,打造专业化经营,逐步优化客户、业务结构,做“真股权、真资管、纯服务”,做金融支持实体经济发展的典范,打造中国信托业第一品牌。中诚信托表示,公司坚持“稳字当头、稳中求进”总基调,积极融入集团发展全局,加快风险出清,加快业务转型。国民信托也表示,致力于成为灵活、创新、高效、合规的国内一流综合金融服务机构。对于上述公司未来发展及经营目标实现情况,中国网财经将持续关注。

  (责任编辑:畅帅帅)

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