鲁南制药信托丑闻后,家族信托是否还值得信任?

2022-06-16 12:05:00 首页 > 信托 爱法律的多多

  标题党。

  先说结论,鲁南制药信托丑闻的关键问题在于设置信托时,错选了保护人。丑闻产生的原因不是由于设立家族信托,而是由于所托非人。

  今天想展开聊聊家族信托,看完以后,您就能明白为什么“保护人”极其重要。

家族信托与普通信托产品的异同点

  一、

  与信托公司产品的不同点:家族信托不是一种投资产品,不仅没有回报,每年还需要固定支出年费。

  与信托公司产品的相同点:本质是一纸契约,没有法律上的实体

家族信托的本质

  二、

“保险箱”

  家族信托类似于抽象的,但不同的是,保险箱中的财产与所有人。信托机构根据信托合同对“保险箱”中的财产进行运营管理。

鲁南制药信托丑闻后,家族信托是否还值得信任?

  保护人不是必须的,但实务中多设置该角色。(鲁南制药家庭信托案件丑闻中,律师王建平即为保护人,这是一个错选保护人的惨案)。从信托本身的设置上来说,在设立人辞世后,保护人应代表设立人监督和制约受托人。

保护人不仅应该是设立人信任的人选,还应当对家族、受益人比较了解

  从鲁南制药案件中不难发现,。实务中也有保护人选择合适的案例,如沈殿霞的家族信托选择了三位保护人,分别是郑少秋、沈殿霞的姐姐和一位生前挚友。从目前公开信息看,该信托的运营比较顺利。因此,保护人的选定需要极其审慎。

家族信托的作用

  三、

  1. 资产隔离与保护

  信托财产的独立性决定了信托财产区别于设立人的自有财产,设立人限于争议中,信托财产一般也可免予被追索。但并不一定能完全免予追索,如家庭信托的设置仅仅是一层虚假的保护伞,信托实质由发起人控制或受到设立人的重大影响,信托财产未能真实做到与设立人完全分隔,也就是“假信托”,信托财产仍有被追索的可能,即“击穿信托”。

  2.财富传承

  相较于其他的传承方式,如遗嘱,家族信托具有隐蔽性,能有效降低家庭冲突。其次,通过信托传承,公司股权避免了被分散,降低影响公司运营和管理的风险。

家族信托的设立

  四、

  1.信托的设立

  第一步:选择受托人,即信托机构,主流是银行的私人银行、信托公司。通常而言,银行的要求高于信托公司。

  第二步:选择信托的设立地。境外信托的主流选择地点的主要区别是存续期,如香港可以永久存续,新加坡的存续期100年,开曼的存续期是150年等等。

  第三步:选择信托类型,可撤销或者不可撤销。一般而言,不可撤销信托的独立向强于可撤销信托。

  第四步:选择权利类型。Full Discretionary or Reserved Power,目前市场上,选择后者居多。

  2.签署信托协议

  信托协议中的文件主要包括Trust Deed和Trust of Wish。

  3.放入信托资产

  境外家族信托一般采用无偿赠与。 目前大部分海外家族信托只接受海外资产。

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